Weryfikacja KYC i zasady AML
Ta strona wyjaśnia, kiedy i dlaczego prosimy Cię o dokumenty, jak przebiega weryfikacja oraz jak chronimy Twoje środki i dane. Zbieramy wyłącznie informacje niezbędne do spełnienia wymogów naszej licencji.
Zasady AML w Betalright Casino
Nasze zobowiązanie prawne
Działamy od 2023 roku jako Betalright N.V. na mocy licencji Curaçao o numerze 8048/JAZ2023-065. Wymogi tego licencjodawcy obejmują pełen pakiet procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) i stosujemy je wobec każdego gracza bez wyjątków.
Stosujemy podejście oparte na ocenie ryzyka. Oznacza to, że intensywność kontroli zależy od profilu transakcji: drobne, typowe wpłaty wymagają mniej, a nietypowe wzorce wydatków uruchamiają procedury pogłębione. Nasz zespół compliance regularnie przechodzi szkolenia, a aktualna wersja polityki AML obowiązuje od 2026 roku.
- Weryfikacja tożsamości każdego gracza przed pierwszą wypłatą
- Ciągły monitoring wpłat i wypłat pod kątem podejrzanych wzorców
- Zgłaszanie podejrzanych transakcji właściwym organom
- Blokada płatności z rachunków osób trzecich
Kiedy weryfikujemy Twoje konto
Trzy momenty kontroli
Przy rejestracji sprawdzamy jedynie poprawność podanych danych: imię, nazwisko, data urodzenia i adres muszą być zgodne z Twoim dokumentem tożsamości. Pełna weryfikacja KYC następuje przed pierwszą wypłatą i jest warunkiem jej realizacji. Trzeci poziom kontroli uruchamiamy przy podwyższonych kwotach, powtarzających się dużych depozytach lub aktywności odbiegającej od typowego profilu gracza.
- Dokument tożsamości: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy z czytelnym zdjęciem i datą ważności
- Potwierdzenie adresu: faktura za media, wyciąg bankowy lub dokument urzędowy nie starszy niż 3 miesiące
- Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi numeru lub zrzut ekranu portfela elektronicznego
- Dla kryptowalut: adres portfela źródłowego wraz z identyfikatorem transakcji depozytu
| Moment weryfikacji | Zakres kontroli | Co przygotować |
|---|---|---|
| Rejestracja | Podstawowa kontrola danych | Dane zgodne z dokumentem tożsamości |
| Pierwsza wypłata | Pełne KYC | Dokument tożsamości, adres, metoda płatności |
| Podwyższone kwoty | Rozszerzona kontrola | Dodatkowe dokumenty finansowe i źródło środków |
Weryfikacja krok po kroku
Od wgrania pliku do zatwierdzenia
Cały proces prowadzisz w profilu gracza i zajmuje kilka minut pracy z Twojej strony. Standardowe zgłoszenie sprawdzamy w ciągu 24 godzin, a w sprawach wymagających dodatkowych wyjaśnień do 3 dni roboczych. O wyniku informujemy Cię wiadomością e-mail oraz komunikatem w panelu konta.
- Zaloguj się i otwórz zakładkę Weryfikacja w swoim profilu
- Wgraj zdjęcia lub skany dokumentów w formacie JPG, PNG lub PDF
- Poczekaj na wynik kontroli: standardowo do 24 godzin
- W razie uwag uzupełnij wskazany dokument i odpowiedz na naszą wiadomość
- Po zatwierdzeniu wypłata jest realizowana bez ponownych formalności
Ochrona przesłanych dokumentów
Dokumenty przesyłasz szyfrowanym kanałem TLS, a my przechowujemy je w systemie o ograniczonym dostępie. Pliki widzi wyłącznie uprawniony zespół compliance, nie przekazujemy ich podmiotom trzecim poza sytuacjami, w których nakazuje to prawo lub licencja. Dane karty płatniczej po weryfikacji maskujemy trwale.
Skąd pochodzą Twoje środki
Kiedy pytamy o źródło
Jeśli suma Twoich depozytów w krótkim okresie wyraźnie przekracza typowe wartości dla naszego rynku lub sposób wpłat wskazuje na strukturę transakcji, możemy poprosić o potwierdzenie źródła środków. To standardowy obowiązek licencyjny, a nie wyraz podejrzeń co do Twojej osoby.
Akceptujemy umowę o pracę lub zaświadczenie o zarobkach, ostatni PIT, wyciąg bankowy pokazujący wpływ środków, dokumenty sprzedaży majątku lub decyzję kredytową. Wystarczy jeden dokument pasujący do realnej kwoty depozytów. Zastrzegamy, że środki pochodzące z nielegalnej działalności nie mogą być użyte do gry.
Monitoring wpłat i wypłat
Zasada tej samej metody
Każdą wpłatę i każdą wypłatę poddajemy automatycznej i manualnej kontroli. Wypłaty realizujemy tą samą metodą, z której wykonałeś depozyt, aż do równowartości zsumowanych wpłat. Nadwyżkę, na przykład wygraną, możesz otrzymać przelewem bankowym po zakończeniu weryfikacji.
Nie pobieramy opłat za depozyty ani wypłaty po naszej stronie. Portfele elektroniczne i kryptowaluty księgujemy w ciągu 0-24 godzin, karty i przelewy bankowe w 1-3 dni robocze. Progi i limity podajemy w tabeli poniżej.
| Parametr | Wartość |
|---|---|
| Minimalny depozyt | 40 PLN |
| Minimalna wypłata | 80 PLN |
| Dzienny limit wypłat | 20 000 PLN |
| Czas realizacji | Portfele elektroniczne i kryptowaluty 0-24 godziny, karty i przelew 1-3 dni robocze |
| Opłaty po naszej stronie | Brak |
Co się dzieje bez dokumentów
Konsekwencje i sposób naprawy
Brak dokumentów do weryfikacji KYC wstrzymuje wypłaty, ale nie blokuje gry na już wpłacone środki. Ustawiamy termin 30 dni na uzupełnienie zgłoszenia. Po jego upływie konto przechodzi w stan zawieszony do momentu dostarczenia brakujących plików.
Fałszywe dokumenty lub podanie danych osoby trzeciej skutkują trwałym zamknięciem konta, zatrzymaniem środków do wyjaśnienia oraz zgłoszeniem do właściwych organów. Każdą niejasność możesz wyjaśnić przed decyzją: nasz czat na żywo i adres [email protected] działają 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu.
- Wypłaty wstrzymane do czasu pełnej weryfikacji KYC
- Zawieszenie konta po upływie 30 dni bez dokumentów
- Zamrożenie środków przy rozbieżnościach danych lub płatności z rachunków osób trzecich
- Trwałe zamknięcie i zgłoszenie do organów przy fałszywych dokumentach
Jak długo przechowujemy dane
Okret retencji i Twoje prawa
Dokumenty weryfikacyjne przechowujemy przez 5 lat od zamknięcia konta lub ostatniej transakcji, zgodnie z wymogami naszej licencji Curaçao. Po tym okresie dane są trwale usuwane z systemów, a kopie zapasowe traktujemy tą samą procedurą.
W trakcie retencji możesz żądać dostępu do swoich danych, ich sprostowania lub informacji o odbiorcach. Wnioski przyjmujemy na adres [email protected], a rozpatrujemy je w terminach wynikających z przepisów o ochronie danych.
Najczęstsze pytania
Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?
Nie. Przy rejestracji wystarczą poprawne dane osobowe. Pełna weryfikacja KYC jest wymagana przed pierwszą wypłatą oraz przy podwyższonych kwotach.
Ile trwa sprawdzenie moich dokumentów?
Standardowo do 24 godzin od wgrania plików, w sprawach złożonych do 3 dni roboczych. O wyniku informujemy e-mailem i komunikatem w profilu.
Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?
Obowiązek ten wynika z licencji i dotyczy sytuacji, gdy suma depozytów wyraźnie przekracza typowe wartości. Wystarczy jeden dokument, na przykład umowa o pracę lub wyciąg bankowy.
Co jeśli nie mogę wypłacić tą samą metodą, którą wpłacałem?
Do równowartości zsumowanych depozytów wypłata idzie tą samą metodą. Nadwyżkę po zakończonej weryfikacji realizujemy przelewem bankowym lub kryptowalutą.